أقل البنوك نسبة في التمويل الشخصي 2023

تداول الكثير من الأشخاص في الآونة الأخيرة عبر مواقع التواصل الاجتماعي ومحركات البحث سؤالًا حول أقل البنوك نسبة في التمويل الشخصي في المملكة العربية السعودية، ولذلك قررنا عبر موسوعتنا تناول هذا الموضوع في محتوانا، لتوضيح كيفية استفادة الأشخاص من نسب التمويل الشخصي المختلفة لدى البنوك.

أقل البنوك نسبة في التمويل الشخصي

تعمل الكثير من البنوك في المملكة العربية السعودية على توفير فرص التمويل الشخصي بأقل الأسعار، لتمكين جميع الفئات من الحصول على نسب قليلة من التمويل الشخصي للبدء في المشاريع البسيطة التي لا تتطلب نسبة عالية من التمويل، وفي هذا المجال سنقدم لكم أقل البنوك نسبة في التمويل الشخصي في المملكة العربية السعودية.

• يعتبر بنك الرياض من البنوك التي تقدم أقل نسبة في التمويل الشخصي، ولكن دون أن يقوم بتحويل الراتب، حيث يقوم البنك بالتمويل الإسلامي لنسبة تصل إلى 1.32%، فيكون الحد الأدنى للراتب الممول 300 ريال سعودي.
• يعد بنك سامبا ثاني البنوك بعد بنك الرياض الذي يقدم أقل نسبة في التمويل الشخصي للمواطنين السعوديين فقط بنسبة تصل إلى 1.88%، على أن يكون المبلغ المحول الحد الأدنى له 2500 ريال سعودي.
• يقدم بنك ساب السعودي البريطاني أقل نسبة في التمويل الشخصي الإسلامي حتى تصل نسبة التمويل إلى 3.12%، ويصل المبلغ الممول من بنك ساب السعودي البريطاني كحد أدنى إلى 3000 ريال سعودي.
• يقوم البنك السعودي الفرنسي بتقدم أقل نسبة في التمويل الشخصي تصل إلى 1.69%، على أن يصل الحد الأدنى للمبلغ الممول للشخص 3500 ريال سعودي.
• يعتبر بنك الأول السعودي من ضمن البنوك التي تمول أقل النسب من خلال فئتين من النسب، الفئة الأولى ويصل فيها التمويل الشخصي إلى 3.79% ويكون المبلغ الممول يصل الحد الأدنى فيه إلى 5000 ريال سعودي، أما الفئة الثانية تصل فيها نسبة التمويل الشخصي إلى 3.79% أيضا لكن المبلغ الممول فيها يصل الحد الأدنى له 3000 ريال سعودي.
• يهدف بنك الجزيرة السعودي إلى توفير أقل نسبة في التمويل الشخصي لنسبة غير محددة له، ولكن الحد الأدنى للمبلغ الشخصي الممول من بنك الجزيرة السعودي هو 15000 ريال سعودي.

ما هو التمويل الشخصي

بعد الإطلاع على تنوع نسب البنوك في التمويل الشخصي، يتعين علينا فهم مفهوم التمويل الشخصي وأهم المعلومات المتعلقة به، للحصول على أفضل استفادة من أقل نسب الفائدة في التمويل الشخصي.

• يعد التمويل الشخصي نوعًا من القروض التي تقدمها البنوك بشكل عام والبنوك في المملكة العربية السعودية بشكل خاص.
• يُدعى التمويل الشخصي بهذا الاسم لأنه يمكّن الفرد من تلبية احتياجاته المادية، سواء كانت لشراء أشياء أو تسديد ديون أو دفع أقساط أو إقامة مشاريع صغيرة.
• تختلف البنوك التي تموّل القروض الشخصية، بين البنوك التقليدية والبنوك الإسلامية التي تتبع الشريعة الإسلامية وتلتزم بشروطها.
• يتم تمويل القروض الشخصية في البنوك التقليدية بصورة نسبة فائدة، وفي البنوك الإسلامية يتم تمويل القروض الشخصية بصورة نسبة ربح.
• في بعض الحالات، يحتاج الفرد إلى التمويل الشخصي من إحدى البنوك التي توفر هذه الخدمة، والتي تتميز بأقل نسبة للفائدة على التمويل الشخصي وفترة سداد أقصر، بالإضافة إلى أن المبلغ الممول يكون أقل.

أفضل البنوك نسبة في التمويل الشخصي

غالبًا ما يلجأ الأفراد إلى أفضل البنوك الموجودة في المملكة العربية السعودية للحصول على أقل نسبة في التمويل الشخصي، وذلك من خلال تقديم مبالغ بسيطة مع فوائد مناسبة يمكنهم سدادها، ويتضمن أفضل البنوك التي توفر نسبة مناسبة في التمويل الشخصي في المملكة العربية السعودية:

• يقدم بنك ساب السعودي البريطاني أعلى نسبة تمويل شخصي للعملاء، ويمكن للعملاء الحصول على مبلغ يصل إلى 1500000 ريال سعودي، ويجب أن يتم سداد هذا المبلغ خلال فترة تصل إلى 60 شهرًا.
• يمنع بنك ساب تمويل أي شخص بمبلغ أقل من 1500000 ريال سعودي إذا كان راتبه الشهري أقل من 3000 ريال سعودي.
• يقدم بنك الأول السعودي أفضل نسبة في التمويل الشخصي، حيث تصل إلى 20٪، ويمكن تمويل مبلغ يصل إلى 1500000 ريال سعودي، وتمتد فترة سداد المبلغ حتى 5 سنوات، مع إمكانية تأجيل القسط الأول لمدة 6 أشهر.
• يُرفض تمويل أي شخص بمبلغ أقل من 1500000 ريال سعودي من قِبَل بنك الأول السعودي، إذا كان راتب هذا الشخص الشهري أقل من 3000 ريال سعودي.
• يوفر بنك الرياض أفضل أسعار التمويل الشخصي للعملاء، ويعتبر الخيار الأول للكثير من المواطنين لأنه من بين أفضل البنوك الإسلامية في المملكة العربية السعودية، ويمكن للعملاء الحصول على تمويل شخصي يتراوح بين 300،000 ريال سعودي و500،000 ريال سعودي، ويتراوح مدة سداد المبلغ من 48 شهرًا.
• يطلب بنك الرياض من الممول عدم تقليص راتبه الشهري إلى ما دون 10 ريال سعودي.
• يقدم البنك السعودي الاستثماري أفضل الأسعار للتمويل الشخصي للعملاء، بمبلغ يتراوح بين 50 ألف ريال سعودي و2 مليون ريال سعودي، ويجب أن تصل فترة سداد المبلغ الممول إلى 5 سنوات.

نسبة التمويل الشخصي في بنك الراجحي

يعد التمويل في بنك الراجحي من أفضل وأقل أنواع التمويل المتاحة في بنوك المملكة العربية السعودية، وهو من بين البنوك الموثوقة والمعروفة في المملكة.

• يقدم بنك الراجحي تمويلًا شخصيًا بأسعار فائدة تنافسية، حيث تصل أقل نسبة فائدة في التمويل من بنك الراجحي إلى 1.15% دون رسوم إدارية، وتصل فترة سداد المبلغ إلى 20 شهرًا.
• يقدم بنك الراجحي خدمة سداد المديونية بدون رسوم إدارية، وبنسبة فائدة تصل إلى 0.96%، على أن يتم سداد المبلغ خلال فترة تصل إلى 60 شهرًا.
• يتراوح مبلغ التمويل في بنك الراجحي بين 55 ألف ريال سعودي و150 ألف ريال سعودي.

أقل البنوك نسبة في التمويل العقاري

يختلف التمويل الشخصي عن التمويل العقاري في نسب المبالغ الممولة، فالتمويل الشخصي يتم بنسب ومبالغ قليلة، حيث يهدف إلى سداد الديون وما إلى ذلك. أما التمويل العقاري فيكون بمبالغ ضخمة ومن بنوك محددة، نظرًا لأنه يتم توجيهه إلى مشاريع كبيرة تتطلب نسبة عالية من القروض. ومن بين البنوك التي توفر التمويل العقاري:

• يعتبر البنك الأهلي السعودي من بين البنوك التي تقدم العروض المستمرة في مجال التمويل العقاري.
• يتيح بنك الرياض تمويلًا عقاريًا بنسبة فائدة تصل إلى 8%، ويمكن الحصول على قرض يصل إلى 3 مليون ريال سعودي بموجب هذه النسبة.
• يوفر بنك الإنماء السعودي التمويل العقاري لمبلغ يصل إلى عشرة ملايين ريال سعودي.

نسبة الفائدة في البنوك السعودية

تختلف نسبة الفائدة في بنوك المملكة العربية السعودية من بنك لآخر، وتقدم جميع البنوك في المملكة القروض والتمويلات الشخصية والعقارية التي يحتاجها الأفراد لأغراض مختلفة.

• تختلف نسب التمويل الشخصي والعقاري بين 3000 ريال سعودي و2 مليون ريال سعودي.
• تختلف أيضًا نسب الفائدة في بنوك المملكة العربية السعودية، وذلك حسب رواتب الممول، سواء كان تمويل شخصيًا أو تمويل عقاريًا.
• تعتمد البنوك التي تمول عن طريق فوائدها على مؤشر السايبور، الذي يحدد بشكل كبير قروض الأفراد وأسعار الفائدة وغيرها.
• يتم تحديد ما سبق وفقًا لقواعد اقتراض البنوك من بعضها والحصول على أفضل الشروط.

وصلنا إلى نهاية المقال، حيث توصلنا إلى معرفة أقل البنوك نسبة في تمويل الأفراد في المملكة العربية، بالإضافة إلى أفضل البنوك الموثوقة في خدمات التمويل الشخصي للمواطنين.

يمكنك الاطلاع على المزيد من موضوعات ذات صلة بهذا المحتوى من خلال موقع الموسوعة العربية الشاملة:

• أفضل شركات التمويل الشخصي بدون كفيل لعام 2022
• حاسبة التمويل الشخصي لبنك الجزيرة والخطوات اللازمة للحصول على قرض في عام 1442)
• طريقة حساب القرض الشخصي (حاسبة القروض الشخصية وأقل نسبة 2021 )
• شروط التمويل العقاري بنك الراجحي 1443 شروط التمويل الجديدة
• أسهل طرق الحصول على القروض الشخصية في المملكة العربية السعودية
• كيف يمكنني الحصول على تمويل بدون تحويل الراتب من بنك الاستثمار لعام 1443