ما معنى غسيل اموال
يتساءل الكثيرون عن معنى غسيل الأموال، فهل يشير ذلك إلى تنظيف الأموال كما يتم تنظيف الملابس؟ الإجابة بالتأكيد لا، فالغسيل في هذا السياق يشير إلى مصطلح يتم استخدامه بشكل شائع في الأوساط السياسية والاقتصادية والقانونية، حيث يعتبر غسيل الأموال جريمة يتم معاقبتها بعقوبات قاسية في معظم دول العالم، وسنقدم في هذا المقال على موقع الموسوعة تفسيراً لمعنى هذا المصطلح، لذا تابعونا.
ما معنى غسيل اموال
ماهو غسيل الأموال
يتم تعريف غسل الأموال في القانون على أنه ارتكاب أو محاولة ارتكاب أي فعل من الأفعال، والهدف من هذا الفعل هو إخفاء حقيقة الأموال التي تم اكتسابها بطريقة غير مشروعة، حتى تبدو وكأنها تم اكتسابها بطريقة مشروعة.
يتمثل غسيل الأموال في القيام بأنشطة اقتصادية قانونية لتمرير الأموال التي تم اكتسابها بطريقة غير قانونية، وتجعلها تبدو كأموال شرعية وتتجنب العقوبة القانونية. ويشمل مفهوم غسيل الأموال ليس فقط النقود، بل يتضمن أيضًا جميع الممتلكات ذات القيمة المادية مثل العقارات والأنشطة التجارية وغيرها.
اساليب غسيل الاموال
توجد العديد من الأساليب المستخدمة لغسيل الأموال، ومن بين هذه الطرق:
- إن تأسيس الشركات الوهمية يتم عن طريق الاتفاق مع شخص آخر على تأسيس شركة أو مؤسسة ضخمة جدًا، والتي تقوم بإنشاء مشروعات ضخمة في البلد، ويتم الادعاء بأن هناك شريكًا أجنبيًا لديه الحصة الأكبر من رأس المال لهذه الشركة
- يتم إنشاء مشروعات وهمية لا تمتلك أي وجود فعلي على الأرض، ولكن يتم تزوير الأوراق والمستندات لإثبات شرعية امتلاك الأموال.
- يتعاون المجرمون في الحصول على مقاولات كبيرة مع الدولة، حيث يتم اقتراض جزء من الأموال اللازمة لتنفيذ هذه المشاريع، ثم يتم إدخال بعض الأموال غير المشروعة لإضفاء صفة قانونية عليها.
- يعني القرض الضامن أن الشخص الذي يريد غسل أمواله يقترض مالًا من دولة يعيش فيها ولا تسمح بغسل الأموال، ويكون القرض بضمان المال غير المشروع، ولكن ليس بشكل مباشر، حيث يقوم المجرم بإيداع الأموال في أحد البنوك الموجودة في دولة ذات نظام جنائي ضعيف ولا تهتم بمصدر هذه الأموال الكبيرة، ثم يقترض من دولة أخرى تمتلك نظام قضائي قوي بضمان المال الموجود في البنك بالدولة الأخرى.
وعلى الرغم من وجود العديد من الطرق الأخرى، إلا أن هذه بعض الطرق الشهيرة لغسل الأموال.
عقوبة غسيل الاموال
تتنوع العقوبات التي تفرضها التشريعات المختلفة لمكافحة هذه الجريمة الخطيرة التي تهدد الأمن الوطني للدولة، بما في ذلك تهديد اقتصاد الدولة وتكوين الثروات غير المشروعة للمجرمين، وفي هذه الفقرة، سنتناول عقوبة هذه الجريمة وفقًا لعدة تشريعات مختلفة:
- يعاقب القانون المصري الأشخاص الذين يرتكبون جريمة غسل الأموال بالسجن لمدة تصل إلى سبع سنوات، وغرامة مالية تقدر بضعف المبلغ المالي الذي تم غسله.
- تختلف عقوبة غسل الأموال في القانون السعودي بحسب المتهم، حيث تتراوح بين السجن والغرامة التي لا تقل عن مائة ألف ريال ولا تزيد عن سبعة ملايين ريال، بالإضافة إلى الحبس لفترة محددة بموجب القانون، أو إحدى العقوبتين. كما يتضمن العقاب منع المواطنين من السفر لفترة تعادل فترة الحبس.
- في القانون الإماراتي، تكون عقوبة ارتكاب جريمة غسل الأموال الحبس لمدة لا تتجاوز سبع سنوات، مع فرض غرامة تتراوح بين ثلاثين ألف وثلاثمائة ألف درهم إماراتي، إلى جانب مصادرة قيمة الأموال التي تم غسلها، حتى لو كانت مختلطة بأموال مكتسبة بطرق شرعية.
في ختام هذا المقال، قد تعرفنا بالتفصيل على جريمة غسل الأموال والأساليب المستخدمة فيها، وتعرفنا أيضًا على العقوبة المفروضة من قبل التشريعات المختلفة لمكافحة هذه الجريمة.
